quarta-feira, 25 de novembro de 2009

GOLPE COM PROMESSAS DE EMPRÉSTIMO FÁCIL FAZ VITIMA EM MONTE AZUL

Caloteiros, espertalhões e vivaldinos, ou simplesmente estelionatários, são alguns dos nomes usados para identificar gente que costuma viver da desgraça dos outros. Eles sempre existiram, mas número de golpistas tem multiplicando-se e os golpes ganham novas versões, incluindo a tecnologia moderna, como telefone celulares, Internet e sistema eletrônicos dos bancos.

O Código Penal, em seu artigo 171, define vários tipos de estelionato e fraude. Os golpes são tantos que o artigo da lei, o 171, virou gíria para descrevê-los.
Em nossa região muitas pessoas já sentiram na pele ou melhor, no bolso, o quanto machuca ser vítima de um “171”.


Na quarta-feira, 24, o locutor da Rádio Colina Azul Marcos Roney de Souza, de 24 anos,procurou a delegacia da Policia Civil de Monte azul para fazer um boletim de ocorrência por acreditar estar sendo vitima de estelionato.
O radialista encontrou na internet um anuncio de empréstimo fácil e resolveu passar por e-mail seus dados se candidatando a ser cliente da empresa.
Recebeu os dados impressos da empresa lima representações, localizada no bairro Prado na cidade de Belo Horizonte e o CPF em nome de Eduardo Molina Trindade. O CNPJ e o CPF conferidos pelo site da receita federal são verdadeiros. Recebeu endereço de e-mail em nome da Oriental Créditos, também na capital mineira.
Marcos Roney passou a ser constatado e contatar os possíveis estelionatários que deram um numero de telefone fixo. Foi convencido a fazer depósitos sucessivos de R$ 330,00 como ¨seguro fiança¨ e outro de R$ 250,00 como taxa de IOF. Assegurando que a transação tinha se concretizado disseram que o dinheiro, no valor de 10 mil reais, estaria em sua conta corrente. Roney esteve por diversas vezes na agencia e o dinheiro não apareceu. Depois disso ele ainda foi convencido a realizar depósitos de 250 e 225 reais. Todos esses depósitos foram feitos em uma conta do Bradesco, agencia Carlos Prates, em nome de Andre de Oliveira Soares.
Desconfiado de golpe, Roney telefonou aos estelionatários pedindo a devolução da quantia depositada e foi informado que para desistência teria que depositar 300 reais em uma conta da Caixa Federal em nome de Franklin Augusto da Silva. Depois desse depósito Roney não mais foi atendido pelos estelionatários.

Nesse golpe do empréstimo, os estelionatários podem ter falsificado documentos e ter aberto contas nos bancos ou ¨alugado¨ contas de ¨laranjas¨.
A população precisa ficar alerta e desconfiar de tudo o que vem fácil demais.e os golpistas cobram uma taxa para liberar o empréstimo mas o dinheiro nunca chega ao interessado, diz Roney.Nunca adiante nenhum dado importante por telefone sem antes averiguar a legitimidade do negócio proposto e a idoneidade da empresa no mercado.

Verificamos que essa quadrilha aplica golpes de empréstimos em todo o país. Eles estariam atuando por trás de empresas de fachada, oferecendo crédito e bens em anúncios de jornal. Para conseguir os empréstimos, os clientes eram obrigados a pagar taxas que chegavam a R$ 7 mil, mas nunca chegavam a receber o valor acordado no contrato.

A quadrilha distribuí anúncios na internet e em jornais de diversas regiões do país e do interior de Minas Gerais, para evitar a perseguição da polícia, a quadrilha abre e fecha empresas rapidamente, sempre com sede em Belo Horizonte, para evitar serem pegos com facilidade.

Muitas pessoas já sentiram na pele, ou melhor, no bolso, o quanto machuca ser vítima de um “171”. Teve até quem se valeu de relações de amizade para Cuidado, a próxima vítima pode ser você. Os golpistas, invariavelmente, contam com a ganância e ambição das vítimas para completar seus golpes e ganhar dinheiro fácil. Normalmente, a vítima fica eriçada na menor possibilidade de obter uma boa quantia de dinheiro.
O Banco Central aperta o cerco aos golpistas por meio do Decif (Departamento de Combate a Ilícitos Cambiais e Financeiros), mas é difícil de chegar aos estelionatários, que mudam constantemente de endereço, utilizam telefones celulares pré-pagos que não identificam quem é o proprietário.
Confira aqui como são aplicados os golpes mais comuns, o que pode ser útil para evitar cair no “171”, ou no popular conto-do-vigário:


FIQUE DE OLHO!

CARTÃO CLONADO – O alvo são cartões de crédito e cartões eletrônicos de contas bancárias. Golpistas costumam colocar um chip nos caixas eletrônicos ou nas portas dos bancos com auto-atendimento. Este chip copia os dados do cartão quando a pessoa passa na porta ou quando acessa um caixa eletrônico, clonando-o. Em caso de cartão de crédito, ficam livres para fazer compras em qualquer lugar.
Quando se trata de cartão de conta bancária, é preciso ter cuidado na hora de digitar a senha. Pensando neste tipo de golpe, alguns bancos criaram um código de acesso, além da senha normal de seis dígitos. O cartão pode ser cancelado assim que a pessoa desconfiar que ele foi clonado. Mudanças nas senhas e código de acesso só devem ser feitas na agência do banco, jamais por telefone.

BILHETE PREMIADO – Este golpe é bastante antigo mas ainda faz vítimas. Se aparecer alguém com um bilhete premiado querendo vender, tenha cuidado que você pode estar sendo atraído por um golpista. Normalmente ele diz estar precisando de um dinheiro naquele momento e, apressado, deixa o bilhete como garantia à vítima e diz que já volta com o dinheiro para resgatar o bilhete, só que nunca mais aparece, deixando a pessoa com um bilhete sem valor algum, o que verificará ao tentar retirar o “prêmio”.

EMPRÉSTIMO – Jamais faça empréstimos por telefone, se o golpista insistir em fechar o negócio pelo telefone então é praticamente certo que se trata de um golpe. Também não faça pagamento antecipado, eles sempre exigem o pagamento de uma “taxa de adesão” para efetuar a transação, só que a pessoa perderá o adiantamento que fez e jamais verá a cor do dinheiro que receberia com empréstimo. Também é recomendado não fechar negócio deste tipo tendo como referência somente anúncios de jornais, normalmente publicados na seção classificados e anunciando dinheiro fácil e juros baixos.

COMPRAS POR TELEFONE – Existem muitas empresas especializadas em comércio à distância, com os negócios efetuados pelo correio ou mesmo por telefone. Há também os golpistas, portanto é bom evitar de passar seus dados pessoais a quem não se conhece. Muitas destas empresas, de posse dos dados da pessoa, enviam mercadorias mesmo que a pessoa não tenha pedido, e depois aparece a cobrança. Como está tudo documentado ems eu nome, a vítima terá dificuldades em se livrar desta conta, muitas vezes executada judicialmente.

RECADASTRAMENTO – Quem tem conta bancária aberta antes de 1993 e não a movimenta mais deve procurar a agência bancária e fazer um recadastramento desta conta. Estelionatários estão resgatando saldos destas contas antigas e utilizando de forma ilegal. Preste atenção para não cair em outro conto ao fazer o recadastramento, que pode ser feito somente pelo titular da conta, e jamais pelo telefone.


COMO PROCEDER EM CASO DE GOLPE

1.Não perder tempo ligando ou tentando ligar para o contato, afim de pedir seu dinheiro de volta, porque isso jamais irá acontecer, ou se conseguir contato vai acabar depositando mais dinheiro para os criminosos.

2.Procurar com urgência uma Delegacia de Polícia para registrar um B.O, isso irá garantir sua inocência perante a justiça caso aconteça de os criminosos usarem seus dados pessoais para fins ilícitos, até porque a Vítima passa dados pessoais para os criminosos.

3.Quando for a Polícia, se possível levar junto cópia dos comprovantes de depósito, cópia do falso contrato que foi enviado via e-mail, os Telefones de contatos, os e-mails usados para contatos de preferencia impressos, se conseguir fazer um print da página do anúncio, isso será relevante e de grande importância para investigações policial.

4.Jamais depositar mais dinheiro para eles, mesmo que eles alegam que para a restituição do dinheiro você terá que pagar uma Taxa de Devolução, isso não existe, eles irão te aplicar outro golpe.

Se não proceder desta forma, que é a forma mais simples, a Polícia jamais irá ter conhecimento destes criminosos nem do que eles praticam.

8 comentários:

  1. Mais pessoas tinham que tomar coragem e fazer como esse rapaz. Assumir que foi enganado e denunciar, esses criminosos irão loinge se não forem barrados.

    Jadir Fernades

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  2. Infelizmente também fui vitima deste tipo de empresa.
    Trata-se da BNE Emprestimos que encontrei no site de buscas.
    Deveria ter estranhado o fato de conseguir um empréstimo alto de R$ 30 mil tão rápido e sem burocracias.
    Ao perguntarem se eu preferia apresentar um fiador ou pagar seguro fiança, optei por este ultimo pela facilidade de depositar 5% do valor do empréstimo. Ai foi o prejuízo, pois no dia seguinte ao deposito vieram com a conversa de taxas de IOF e outras operações no valor de R$ 2.000,00 para liberarem o empréstimo. Quando aleguei que não dispunha deste valor pois estava desconfiado e pedi para cancelar a operação e devolução do seguro-fiança me disseram que isso levaria de 15 a 20 dias, mas que se eu preferisse, poderiam depositar o empréstimo que ficaria bloqueado e só depois de eu liberar as taxas é que ficaria disponível, mas que pelo menos a taxa de IOF no valor de R$ 1.000,00 eu precisaria depositar e que em 30 minutos o empréstimo estaria na minha conta.
    Desconfiado, vim pesquisar na internet e encontrei este blog, a cujo responsável quero agradecer, pois só agora tenho conhecimento de outras tantas empresas golpistas que iludem a boa fé de pessoas que já estão em dificuldades e ainda assim impiedosamente são massacradas.
    Creio na justiça divina, nem tanto para castigar estes bandidos, que continua agindo impunemente, pois as autoridades, como sempre, nada fazem, mas principalmente para iluminar as pessoas de boa fé, que desconfiem que não existem “milagres” deste gênero neste mundo de pessoas inescrupulosas.
    Ao responsável por este blog, mais uma vez, meus sinceros agradecimentos por tão importante serviço prestado à sociedade.
    Deus te abençoe e que continue sendo um defensor da verdade e justiça.
    Obrigado.

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  3. Pois meus amigos fui vitima da Bilbao financeira em Sao Paulo.
    Da mesma maneira, procurava um emprestimo algo e me ofereceram com facilidade.
    Encaminhei os documentos solicitados, transferi o valor de R$ 4.500.00 para o seguro e apos assinatura de contrato me pediram mais R$ 4557 para IOF. Depois vieram com a historia de que o Banco Central so poderia liberar o dinheiro se eu transferisse mais R$ 4557 para a taxa de CET, que normalmente ja vem embutido na parcela mensal. Comecei a desconfiar, questionei essa taxa, e me deram um desconto e me reduziram a taxa para R$ 3360,00 e se comprometeram a devolver esse valor.
    Nao satisfeitos, depositaram um cheque na minha conta com o valor acima do solicitado e cancelaram dois dias depois, antes da compensacao. Me explicaram que trocaram os cheques e para que pudessem liberar meu dinheiro imediatamente e me depositar em especie na conta precisariam de mais R$ 3500,00. Pelo sim pelo nao, ja enrolado com tantas transferencias obviamente todos TED em conta de pessoa fisica, muito suspeito, transferi os R$ 3500,00 solicitados.
    Depois de constar a super mentira, com um rombo de R$ 16.000,00, dinheiro que preciso para manter minha familia, muito triste e desolado, me sentindo um lixo, um idiota, fui dar finalmente queixa na policia.
    Tenho agora que resolver meu problema com o banco, e como manter a familia.
    Que D'us guarde a todos nos desses bandidos...
    Cuidado gente, nao sejam idiotas como eu fui... para tentar resolver um problema causei outros tantos bem maiores....

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  4. CUIDADO NÃO CAIAM NESSA DE EMPRESTIMO FÁCIL, SÃO TODOS GOLPISTAS MUDAM DE NOME DE FINANCEIRA MAS POR TRÁS SÃO AS MESMAS PESSOAS TROCAM NOMES,Nº DE TELEFONE TUDO SÓ PARA PEGAR O DEPOSITO E NUNCA MAIS TE ATENDE.
    FINANCEIRAS GOLPISTAS:

    GIRO CREDITO,OPENFINANCE E EXPRESSCREDITOS SÃO OS MESMOS
    CENTERCREDREPRESENTAÇÕES

    ANTES DE VOCÊ DEPOSITAR SÃO MUITO PRESTATIVOS MAS DEPOIS QUE CONSEGUEM O QUE QUEREM (SEGURO FIANÇA OU TAXA DE CARTORIO PARA DECLARAÇÃO DE FÉ PÚBLICA) SOMEM NÃO RESPONDEM MAIS E-MAILS E NEM TELEFONES.

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  5. cuiado tbm com a empresa openfinance ela perde deposito ates pra faze declaraçao de fe publica e depois mais um deposito pra imposto de renda, depois eles some, eu cai nesçe golpe

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  6. eu tambem cai no golpe da falsa financeira MCA, conhecido como credito Bh.
    Eu tinha solicitado um credito de 5.000, e eles cobraram uma taxa de 390 para ser liberado o dinheiro, o qual é essa taxa chama-se seguro fiança.
    Logo apos seria liberado, e não foi que aconteceu, mais uma vez esses golpista solicitaram mais pagamentos de 250 efim acabei depoisitando de umas da contas desses criminosos e infelismente não houve emprestimo liberado.
    Ja foram mais de 2.000 gastos desses pagamentos antecipados que eu cair nesses elementos golpistas e estelionatarios.
    Gente por favor não cai no golpe da financeira MCA, conhecido como credito facil bh, e o site esse: www.creditofacilbh.com.br
    Essa empresa falsa fica em Belo horizonte-MG, na rua Bias Fortes.

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  7. Ola pessoal acredito muito que acabei de cair nesse mesmo golpe, depositei 500,00 e depois 390,00
    mas parecia que ja sabia que era golpe, antes de fazer o primeiro deposito solicitei o CPF do dono da conta e o mesmo me informou que nao poderia repassar e que iria gerar outra conta para deposito .... mas mesmo na esperança que se fosse verdade, eu iria ter o valor soliciado creditado em conta.... nome dos que atendiam no numero 0xx31 3588-1065 claudio antonio, patricia , anderson. acreditei mais pois ouvi o anuncio no RADIO... COMO QUE PODE UMA RADIO LOCAL ANUNCIAR ESSE TIPO DE COISA ELES SAO TAO GOLPISTA QUANTO OS QUE APLICAO.

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  8. Pessoal alguém conhece a financeira financial gold de São Paulo, acho que essa também é furada, fiquem de olho.

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